תקציר
השוואה בין המק"מ, הקרן הכספית והפיקדון הבנקאי בקטגוריות: עלויות, מס על הרווח, ותשואה.
מקורות מידע שימושיים, מועילים וחינמיים על המק"מים, והקרנות הכספיות.
עלויות
השקעה במק"מ כרוכה בתשלום עמלות ק/מ, והשקעה בקרן כספית בדמי ניהול ושכר נאמן.
השקעה בפיקדון בנקאי לא כרוכה בעלויות כלשהן ולכן בהיבט העלויות לפיקדון יש יתרון.
מס על הרווח
לקרן הכספית יש יתרון מיסוי בתקופה של אינפלציה, כי המס חל רק על הרווח הריאלי.
הפיקדון הבנקאי נחות בהיבט המס מכיוון שלא ניתן לקזז רווחים ממנו כנגד הפסדים מני"ע.
תשואה
למק"מ יש תשואה לפדיון שמתקבעת במועד הרכישה, ולפיקדון ריבית שמוצגת בתנאי הפיקדון.
היקף והרכב ההשקעות של הקרן הכספית משתנה ולכן לא ניתן לדעת בוודאות תשואה עתידית.
מק"מ – מקורות מידע
1. אתר הבורסה לניירות ערך
נתוני מסחר –> מק"מ
נתונים מרכזיים: שער אחרון (באגורות); תשואה לפדיון ברוטו.
2. אתר ביזפורטל
נתוני מסחר –> נתוני אג"חים –> במלבן "סוג" בחירה ב"מק"מ" –> לחיצה על "חפש".
נתונים נוספים: משך חיים ממוצע (מח"מ); תאריך קרן אחרון.
קרנות כספיות – מקורות מידע
1. אתר הבורסה לניירות ערך
נתוני מסחר –> קרנות נאמנות
בסינון קרנות: סיווג לפי סוג קרן (פתוחה); סיווג על (קרן כספית); סיווג ראשי (כספית שקלית); סיווג משני (ללא קונצרני / עם קונצרני)
נתונים מרכזיים: דמי ניהול; שכר נאמן; עמלת הפצה; תשואות היסטוריות; גודל הקרן; תשקיף הקרן; התפלגות נכסים לפי אפיקי השקעה.
2. אתר פאנדר
במלבן "קרנות נאמנות מנוהלות" בחירה באפשרות הרצויה
נתונים נוספים: תקציר מדיניות ההשקעות של הקרן; הרכב ניירות הערך של הקרן
קישורים מומלצים:
סרטון בנושא נתונים שימושיים על מק"מ
סרטון בנושא נתונים שימושיים על קרן כספית
אין לראות באמור ייעוץ / שיווק השקעות או המלצה לפעול בניירות ערך. האמור הנו למטרת אינפורמציה בלבד ומובא כחומר רקע בלבד. כל העושה פעולה על בסיס האמור עושה זאת על דעת עצמו. ליניב רחימי אין עניין אישי בניירות הערך המוזכרים.